Мошенничество с судебными приказами

В последнее время заметно активизировались разного рода мошенники, незаконно снимающие денежные средства с банковских счетов лиц (чаще – юридических) с помощью выданных судами приказов. Из-за действий мошенников лица, не заключавшие никаких сделок, становятся должниками на основании судебного приказа. Банк обязан, подчиняясь требованию закона, оперативно, без проведения проверок, списать денежные средства с лицевого счета «должника». Поэтому жертвами становятся в основном большие компании с миллионными счетами в крупных банках: большой объем операций как в компании, так и в банке не позволяет оперативно отследить незаконное списание денежных средств.

Судебный приказ выдается только по бесспорным требованиям, не предполагающим спора о праве, например, в таком порядке возможно получить задолженность по зарплате, налогам, штрафам, коммунальным услугам, алиментам, кредитам и займам (полный перечень установлен ст. 121 ГПК РФ). Достаточно обращения в суд по почте с предоставлением документов (нередко подложных), «подтверждающих» юридический факт, чем регулярно пользуются мошенники. Задолженность можно взыскать в упрощенном порядке, минуя судебных приставов, что так же поощряет нарушения закона.

Мошенник обращается, с требованием, не превышающим 100 000 рублей (о налогах), 400 000 рублей (по делу, подсудному арбитражному суду) и 500 000 рублей (по делу, подсудному суду общей юрисдикции). Обращаем внимание, что ранее упрощенный порядок по принудительной выплате зарплат применялся по требованиям на сумму не более 25 000 рублей (ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"). С 8 января 2019 года этот порог увеличится до 100 000 руб.

Для получения бланка договора, реквизитов и образца печати мошенники намеренно вступают в фиктивные договорные отношения, ведут деловую переписку с целью получения необходимых данных. Особенно уязвимы туроператоры, так как они могут отправить свой договор по электронной почте любому контрагенту.

Подделываются документы, отправляются по почте либо в очном порядке происходит получение судебного приказа, по прошествии срока на обжалование (10 дней с момента получения должником уведомления), по приказу возможно взыскать указанную сумму в течение 1 дня, поскольку происхождение документа, вероятнее всего, не вызовет у банка подозрений.

Дабы избежать приобретающего массовый характер нарушения прав населения, в Государственную Думу 17.02.2017 был внесен проект исключения из ГПК РФ выдачи судебного приказа по требованию из простой письменной сделки. Если разбирательство будет производиться в порядке искового производства, мошенникам не удастся избежать знакомства с судебными приставами, что сделает невозможным осуществление названной преступной схемы.

Как же защититься от мошенничества с судебными приказами?

Главное – понимать: мошенники рассчитывают на то, что не удастся получить судебный приказ по почте и успеть подать возражения в течение10 дней. Чтобы обезопасить себя от попадания в эту ловушку, нужно:

Регулярно проверять почту по месту жительства и временной регистрации.
Не игнорировать уведомления и извещения, направленные почтой.
Не откладывать визит на почту, так как через 7 дней после доставки письма адресату будет считаться, что его получили. С этой даты начнут считать 10 дней для возражений.
Приучиться «не носить все яйца в одной корзине» -то есть распределить финансовые средства по нескольким банковским счетам (желательно – в разных банках).
Оформлять документы о любых расчетах, по которым Вы являетесь плательщиком. Чек, расписка, акт, приходный кассовый ордер или квитанция о переводе денег на карту и др. – эти документы смогут подтвердить, что произошла несправедливость и будут обладать достаточной юридической силой для фактического обоснования возражения на судебный приказ.
Подключить системы операционного информирования состоянии о задолженности и доставку почты на сайте госуслуг.

Судебный приказ выносят без участия должника. Бывает, что предотвращать уже нечего: «должник» еще не успел узнать о претензиях, а приказ уже есть. Как действовать в такой ситуации?

Однозначно, возражать! Следует написать возражение, направить его в суд, издавший приказ. Повод такого заявления не важен: сам факт его наличия свидетельствует о споре о праве, что отменяет возможность разрешения вопроса изданием судебного приказа. Если приказ еще не вступил в законную силу на момент подачи возражения, ситуацию еще можно исправить, начав полновесное судебное разбирательство. Если приказ уже в силе и, вероятнее всего, исполнен, подается жалоба на судебный приказ, что, если удастся доказать свою правоту, приведет к повороту исполнения судебного решения – то есть к отмене ранее принятого решения и обращению его последствий.

Повторим: столкнулись с мошенниками – подавайте заявление в полицию, но не забывайте написать возражение в суд.

Компания Sinoruss готова оказать необходимую поддержку и помощь. Наши юристы знают решение, какой бы сложной Ваша ситуация ни была.